Werteorientiert anlegen - gemeinsam
Ergänzen Sie Ihr Sparkonto oder Ihr Portfolio mit einem ABS-eigenen Anlagefonds. Der ABS Living Values - Balanced Fund folgt dem Nachhaltigkeitsverständnis der ABS: Mit rund 60 Ausschlusskriterien und 220 Bewertungskriterien aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung stellt die Bank hohe Ansprüche an die Titel in ihrem Anlageuniversum.
Warum in den ABS Living Values - Balanced Fund investieren?
Der Fonds ...
- verfolgt eine langfristige Investitionsstrategie und betreibt keine kurzfristige Gewinnmaximierung.
- hat seit der Lancierung im Jahr 2019 eine marktkonforme Wertentwicklung erzielt. Zu beachten ist jedoch, dass dies kein Indikator für die zukünftige Entwicklung ist.
- bietet Zugang zu kleinen und mittelgrossen börsenkotierten Unternehmen und beteiligt sich nach Möglichkeit an Erst- und Neuemissionen von Wertpapieren. So fliesst ein Teil des Fondskapitals in die Realwirtschaft, unterstützt Unternehmen mit regionaler Wertschöpfung und trägt durch Kapitalzufluss bei Neuemissionen zu deren nachhaltigem Wachstum bei.
- wird vom Kreis Nachhaltigkeit der ABS jährlich bezüglich seiner Klimawirkung untersucht. Die Analyse stützt sich auf Daten des externen Anbieters ISS ESG und folgt der anerkannten Methodik der Partnership for Carbon Accounting Financials (PCAF). Über die Klimawirkung des Fonds legen wir jeweils im Nachhaltigkeitsbericht Rechenschaft ab.
Passt das zu uns?
Wie funktioniert ein Anlagefonds?
- Ein Anlagefonds bündelt das investierte Geld von vielen einzelnen Anlegerinnen und Anlegern. Das Geld wird in ein Portfolio von verschiedenen Wertpapieren wie Aktien und Obligationen angelegt.
- Anstatt in einen einzelnen Titel zu investieren, verringert die breite Streuung im Fonds das Risiko für die Anlegerinnen und Anleger. Im Vergleich zur Rendite eines Sparkontos bietet der Fonds über einen längeren Zeitraum bessere Aussichten.
Das sollten Sie beachten
- Die Anlagedauer beträgt im Idealfall fünf Jahre oder mehr. Als Reserve für Unvorhergesehenes sollten Sie drei bis sechs Monatslöhne auf einem Alltags- oder Sparkonto halten.
- Der Fonds investiert in Wertschriften an der Börse. Sie sollten mit Kursschwankungen umgehen können.
- Es entstehen Kosten. Bitte informieren Sie sich vorab unter Konditionen & Gebühren über die zu erwartenden Kosten.
- Studieren Sie die rechtlich vorgeschriebenen Dokumente wie das «Basisinformationsblatt ».
- Der Fonds ist ausschliesslich für den Vertrieb in der Schweiz zugelassen. Der Erwerb von Fondsanteilen durch US-Personen ist nicht möglich.
Sie sind unsicher, ob der Anlagefonds zu Ihnen passt?
Nachhaltigkeitspolitik
Unsere Grundsätze
- Nachhaltigkeitsverständnis: Grundlagen und Verankerung
Der ABS Living Values - Balanced Fund folgt dem Nachhaltigkeitsverständnis der Alternativen Bank Schweiz, das in den «Grundsätzen der Anlage- und Kreditpolitik der ABS» beschrieben ist. Diese regeln den Geltungsbereich der Grundsätze, benennen deren leitende Prinzipien und internationalen Normen und beschreiben Ausschlusskriterien, Förderbereiche sowie die Handlungsmaximen der ABS. Die Grundsätze haben hohe Verbindlichkeit: Änderungen daran müssen vom Verwaltungsrat der ABS bewilligt werden.
Die internen Fachverantwortlichen für die Nachhaltigkeitsanalyse werden bei Bedarf vom «Rat nachhaltige Anlagen» unterstützt. Dieser Beirat ist mit externen Fachpersonen aus dem Bereich nachhaltige Finanzwirtschaft oder Wirtschaftsethik besetzt.
- Ausschluss- und Bewertungskriterien
Der ABS Living Values - Balanced Fund investiert nicht in Unternehmen oder Länder, die unter die ABS-Ausschlusskriterien fallen. Zu diesen Kriterien gehören unter anderem systematische Arbeits- und Menschenrechtsverletzungen, fossile und nukleare Energieträger, Pestizide und Chlorchemie, Rüstung, die Zusammenarbeit mit repressiven Staaten, Genmanipulationen an Menschen, Tieren und Pflanzen oder der Raubbau an der Natur.
Neben den Ausschlusskriterien kommen in der ABS-Nachhaltigkeitsanalyse Förderkriterien sowie über 220 positive und negative Bewertungskriterien aus den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung zum Einsatz. So entsteht ein Gesamtbild der Unternehmen, das sich aus vielen verschiedenen Faktoren zusammensetzt.
Der Fonds kann in geringem Umfang ausgeschlossene Titel enthalten. Dazu kann es kommen, wenn ein ursprünglich akzeptierter Titel sich bezüglich Nachhaltigkeit verschlechtert und daher nachträglich aus dem ABS-Anlageuniversum ausgeschlossen wird. In solchen Fällen gelten spezifische Verkaufsfristen oder Zukaufsstopps.
Bei einigen Ausschlusskriterien wird eine Toleranzgrenze von 5 % des Umsatzanteils angewendet. Beispiele hierfür sind fossile Energien, Kernenergie oder die Luft- und Raumfahrtindustrie (Aufzählung nicht abschliessend). In solchen Fällen erfolgt ein Abzug in der Gesamtbewertung.
- Engagement und Stimmrechtsausübung
Im Auftrag der ABS sucht die Stiftung Ethos den Dialog mit Unternehmen, die die wichtigsten Kriterien für die Aufnahme in den Fonds erfüllen, aber bezüglich Nachhaltigkeit noch Verbesserungspotenzial haben. Zudem nimmt die ABS über Ethos an Generalversammlungen ihre Stimmrechte wahr. Das Ziel ist, bei diesen Unternehmen Verbesserungen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung anzustossen. Über das Engagement und die Stimmrechtsausübung mit Ethos legen wir jährlich Rechenschaft ab.
- Transparent
Transparenz ist uns wichtig. Im Monatsbericht zeigen wir die aktuelle wirtschaftliche Entwicklung des ABS Living Values - Balanced Fund. Der Bericht gibt auch Einblick in ausgewählte Kontroversen zu Unternehmen, in die der Fonds investiert, sowie in weitere Kennzahlen zur Nachhaltigkeit.
Der jährliche Nachhaltigkeitsbericht der ABS legt ausführlich Rechenschaft über die Klimawirkung des Fonds ab.
Aktuelle Entwicklung
Weitere Informationen zum ABS Living Values Balanced Fund:
- Tagesaktuelle Entwicklung
auf der Webseite der PMG Fonds Management AG - Monatsbericht,
Valor: 460045062 I Anteilsklasse I (PDF)
Dokumente
Basisinformationsblatt (PDF)
Fondsprospekt mit integriertem Fondsvertrag (PDF)
Jahresbericht (PDF), herausgegeben von der PMG Fonds Management AG
Halbjahresbericht (PDF), herausgegeben von der PMG Fonds Management AG
Team Anlageberatung
«Zusammen mit der ABS vereinen wir sozialen Mehrwert und ökologische Maximen. Bauprojekte wie die für ältere Menschen und Menschen mit eingeschränkter Mobilität sind Projekte der Zukunft.»